Os 5 Melhores Fiagros de Alto Dividendos

No mundo dos investimentos, diversificação é a chave para construir uma carteira sólida e resistente.

E quando se trata de diversificar, os Fundos de Investimento Imobiliário de Agro, ou Fiagros, podem ser uma excelente opção para quem busca uma diversificação nos FIIs (Fundos de Investimento Imobiliário).

Neste post, vamos explorar os melhores FIIs de Agro, analisando suas características e vantagens. Vamos lá!

O que são Fiagros?

Os Fiagros são Fundos de Investimento Imobiliário focados em empreendimentos rurais.

Esses fundos possibilitam que investidores tenham acesso ao mercado agropecuário, podendo investir em imóveis rurais, como fazendas, propriedades agrícolas e outras estruturas relacionadas.

A maioria desses investimentos hoje estão atreladas ao CRA. O Fiagro compra um CRA (Crédito de Recebível do Agronegócio) de uma empresa, financiando operações, mas sem diretamente possuir terras ou propriedades, exatamente como FIIs de papel.

Quais são os melhores Fiagros?

Se a decisão pelo melhor for baseada nos dividendos, esses 5 foram os que pagaram mais dividendos (atualizado Jan/24):

Qual Fiagro pagou mais dividendos no último mês?

Se a decisão pelo melhor for baseada nos dividendos, esses 5 foram os que pagaram mais dividendos (atualizado Jan/24):

Apesar do alto dividendo do último mês, outros critérios podem ser necessários, como comparar o dividend yield dos últimos 12 meses, diversificação de risco, indexador dos investimentos, liquidez (quantidade de negociação na bolsa), entre outros.

Qual Fiagro tem o maior Dividend Yield dos últimos 12 meses?

Veja a lista dos 5 Fiagros com maior Dividend Yield dos últimos 12 meses (atualizado Jan/24)

Qual Fiagro paga mais dividendos?

FZDA11 pagou 1,80% de dividendos no último mês (Jan/24)

LSAG11 foi o que pagou mais dividendos nos últimos 12 meses (18,00%).

Qual o maior Fiagro do Brasil?

O VGIA11 é atualmente o Fiagro com o maior número de cotistas.

Quanto Renderam os FIAGROS em 2023?

Em 2023, os Fiagros renderam em média 14,17% no ano de 2023. Os Fundos do Agronegócio que participaram da média são os 20 fundos selecionados (e listados abaixo) que estavam disponíveis no início de 2023 para compra. A carteira foi montada e acompanhada durante o ano de 2023, pela plataforma investidor10.

Abaixo eu deixo a carteira no investidor10, com uma simulação de 10.000 reais investidos em cada FIAGRO disponível há pelo menos 12 meses. Lá você pode acompanhar a mudança de preço e os dividendos pagos no ano para o mesmo investimento.

Veja a carteira de FIAGRO na plataforma investidor10,

Por que investir em Fiagro?

Primeiramente, o setor agropecuário é reconhecido pela sua resiliência e importância para a economia brasileira, sendo considerado um dos pilares do país.

Além disso, os Fiagros oferecem uma forma indireta de investir no agronegócio, sem a necessidade de adquirir uma propriedade rural diretamente. Isso traz facilidade e liquidez para os investidores, que podem se beneficiar das oportunidades desse mercado.

É seguro investir em Fiagro?

Os Fiagros são investimentos recentes muitos com menos de 1 ano de existência. É fundamental realizar uma avaliação criteriosa dos fundos disponíveis, considerando a reputação do gestor, a qualidade dos imóveis rurais que compõem a carteira do fundo, a diversificação geográfica e setorial, entre outros.

Eles são fundos que investem em sua maioria em CRAs, Crédito de Recebíveis do Agronegócio. Muitos desses investimentos possuem garantias (como terras ou cabeças de gado) que diminuem o risco do investimento.

Além disso, é importante ter em mente que, assim como qualquer investimento em renda variável, os FIIs de Agro estão sujeitos a flutuações de mercado e os resultados podem variar ao longo do tempo.

Como avaliar e escolher um FII de agro?

Assim como FIIs, o histórico de desempenho do fundo é uma importante forma de avaliação. Outros indicadores financeiros como o dividend yield, concentração por ativo, indexador dos investimentos (IPCA ou CDI, por exemplo), a solidez da gestora, a política de distribuição de resultados, diversificação dos investimentos, são alguns dos fatores relevantes para a tomada de decisão.

Essas informações você encontra no relatório mensal dos fundos, disponíveis em alguns sites e no próprio site da gestora do fundo avaliado.

Quais são os Fiagros (uma lista completa)?

A lista dos Fiagros existentes no momento está abaixo (Fonte: B3)

Quanto Rendem os Fiagros?

O rendimento dos Fiagros pode variar de acordo com diversos fatores, como a estratégia de investimento adotada pelo fundo.

A maioria dos Fiagros são investimentos exclusivamente de papel, investindo em CRAs, o que em sua maioria estão indexados ao CDI (pagando taxas como CDI + 4% por exemplo). Isso significa que tais Fiagros irão sempre pagar uma taxa acima do CDI.

Existem investimentos também atrelados ao IPCA e outros indexadores, por isso é importante analisar o relatório dos fundos caso a caso.

Como investir em Fiagro?

Para investir em Fiagro, é necessário abrir uma conta em uma corretora de valores que ofereça esse tipo de investimento. Após a abertura da conta, o investidor pode acessar a plataforma da corretora e escolher os Fiagros que melhor se adequem aos seus objetivos. É importante ler as informações disponíveis sobre cada fundo, analisar os documentos, como o prospecto e o regulamento, e estar ciente dos riscos envolvidos antes de tomar uma decisão de investimento.

Investir em Fiagros é o mesmo que investir em Fundos Imobiliários. Ambos são isentos de imposto e as corretoras que isentam taxa de corretagem para Fundos Imobiliários também isentam taxas para Fiagros. Veja também onde investir em fundos imobiliários e fiagros sem corretagem!

Ao considerar investir em Fiagro, é recomendado buscar orientação financeira e contar com profissionais qualificados, como assessores de investimento, para auxiliar na tomada de decisões e garantir uma estratégia alinhada aos seus objetivos financeiros e perfil de investidor.

Investir nos melhores FIs de Agro pode trazer diversificação e potencial de retorno aos investidores. No entanto, é importante sempre realizar uma análise cuidadosa antes de tomar qualquer decisão de investimento, levando em consideração seus objetivos pessoais e os riscos envolvidos. Com informações e planejamento adequados, é possível aproveitar as oportunidades que os FIIs de Agro têm a oferecer.